# 내부 메모 — 인지 시점 기록

> 🔒 **공유 금지.** 본인 보관용.
> 목적: 나중에 *"언제 무엇을 알았고, 알고 나서 무엇을 하지 않았는가"*가 쟁점이 될 때의 기록.

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## 왜 이 문서가 필요한가

사기·유사수신 사건에서 관여자의 책임을 가를 때 법원이 보는 것은 대체로 넷입니다.

| 기준 | 내 상태 (2026-08-30) |
|---|---|
| 시스템을 만들었나 | **안 만듦** |
| 회원 명단을 제공했나 | **안 넘김** |
| 홍보물·백서에 이름이 있나 | **없음** |
| 대가를 받았나 | **안 받음** |

**넷 다 "안 함"인 상태를 유지하는 것이 방어의 전부**이고,
그걸 **언제부터 의식적으로 유지했는지**를 남기는 것이 이 문서입니다.

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## 인지 시점 기록

### 2026-08-27 — 온체인 조사 시작

- 컨트랙트 `0x3CFEA1d440c98aA91F59692112a50999EA97A0Cf` 실재 확인
- owner 지갑 `0x8598e121c04c7798cb511ab1d8dbf438a3bdff16`이 **99.69% 보유** 확인
- 발행 법인 = **㈜루미노스크루**(부산 연제구, 대표 홍순천, 2024-06 설립, 직원 3명)
- 공정위 다단계판매업자 **1,335곳 전수 대조 → 미등록** 확인

### 2026-08-29 — 유동성 풀 발견 (이전 판단 정정)

- PancakeSwap **V3 · LUMI/USDT** 풀 실재. **생성 2026-08-19 11:58 UTC**
- 그 전까지 "유동성 0"으로 알고 있었음 — **내 검사가 부실했던 것**(수수료 티어만 바꾸고 상대 토큰은 WBNB만 확인)
- 유동성 총액 $22,902(약 3,183만원) · FDV $391.5M

### 🔴 2026-08-30 — **P2P 현금 판매 사실을 들음**

> **LUMI 측 진술: "ICO는 안 했고, P2P로 현금을 받고 코인을 주고받았다."**

이 진술과 온체인 기록을 겹치면 다음이 됩니다.

```
2026-08-10 ~ 08-11   분배지갑 → 개인 지갑들로 771만 개 지급
2026-08-19 11:58     PancakeSwap 유동성 풀 최초 생성
```

> **판매가 유동성보다 8~9일 먼저입니다.**
> 산 사람은 그 시점에 **현금화가 물리적으로 불가능**했습니다.

### 2026-08-30 — 에어드랍·내부 유통 요구를 들음

- LUMI 대표가 **fanjai 연동 + 에어드랍 + 내부 유통 토큰**을 원한다고 함
- 이는 **fanjai 회원 DB 접근**과 **배포 창구 이전**을 동반함

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## 법적 위치 (2026-08-30 기준 정리)

| 항목 | 판단 |
|---|---|
| **유사수신** | 4유형 전부 *"원금·초과수익 보장 약정"*이 필수. **매매만으로는 성립 어려움**. 단 "보장한다"는 발언이 있었다면 성립 (5년 이하 징역 / 5천만원 이하 벌금) |
| **불특정 다수 요건** | 대법원: *'불특정'은 "계획 당초부터 대상자가 특정되지 않았다"는 뜻*. 소개가 소개를 낳았으면 해당 가능 |
| **특금법(VASP)** | 자기 발행 토큰 직판은 "타인을 위한 중개"가 아니라 **해당 가능성 낮음**. 중간에서 수수료 받고 연결한 사람은 별개 |
| **사기죄** | **핵심.** 유동성 없음을 고지하지 않고 팔았다면 **부작위에 의한 기망** 논점 |
| **내 위치** | 개발·데이터·이름·대가 **넷 다 없음** → 현재는 관여자 아님 |

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## 🔴 오늘 이후 절대 하지 않을 것

| | 이유 |
|---|---|
| **누구에게든 소개·언급** | *"이런 게 있더라"* 한 마디에 그 사람이 사면 **방조 논점** |
| 연동 개발 | 실행자가 됨 |
| **fanjai 회원 DB 제공** | 제공자가 됨 |
| 홍보물·백서 이름 등재 | 신뢰 제공자가 됨 |
| 토큰으로 대가 수령 | 이해관계자가 됨 |

**전부 "안 하기"입니다. 아무 행동도 필요 없습니다.**

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## 확인이 필요한 것 (아직 모름)

- [ ] P2P 판매 시 **"원금·수익 보장"** 발언이 있었는가 → 있었으면 유사수신
- [ ] 판매 시 **유동성이 없다는 사실을 고지**했는가 → 안 했으면 기망 논점
- [ ] 판매 대금이 **법인 계좌**로 갔는가, 개인인가 → 개인이면 법인 자산 유용 논점
- [ ] **피키타이 이름이 판매 과정에서 사용**됐는가 → 사용됐으면 피키타이가 신뢰 근거로 쓰인 것

> 이 넷은 **먼저 캐묻지 않습니다.** 조사한 티가 나면 관계가 깨지고, 얻는 것도 없습니다.
> 대화 중 자연스럽게 나오면 그때 **날짜와 함께 이 문서에 추가**합니다.

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## 부드럽게 던져볼 질문

조사한 티가 안 나면서 답이 정보가 되는 것들입니다.

> *"그때 사신 분들은 지금 어디서 파세요?"*
> *"LP 락은 거셨어요? 몇 개월이요?"*
> *"에어드랍 받은 분들이 팔면 유동성은 누가 채우나요?"*

**답이 궁색하면 그게 답입니다.**

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## 연결 문서

- [07-LUMI-리스크.md](07-LUMI-리스크.md) — 온체인 전수조사 · 법인 실체 · §10 정정 · §11 유동성 풀
- [11-리워드60-지속성검증.md](11-리워드60-지속성검증.md) — 리워드 60% 구조의 지속 가능성
- [12-10년-수익구조와-법.md](12-10년-수익구조와-법.md) — 수익 경로 · "DEX는 문제없다" 검증
- [14-LUMI-fanjai-손익판정.md](14-LUMI-fanjai-손익판정.md) — **공유용** 판정서